本年5月,某纺织品交易企业负责人张某向浙商银行姑苏吴江支行请求运营借款。尽管初看申贷资料并无瑕疵,但张某一句“越多越好”触动了工作人员的敏锐神经。
依照内控合规程序,吴江支行从多方下手展开贷前查询,发现了躲藏其间的端倪——张某事实上是一个“代持者”,公司实践操控人为其姐夫李某。而正是这个李某,此前屡次卷进民间假贷胶葛,是个官司缠身、信誉缺失、财物情况堪忧的“老赖”。
经过严厉检查,浙商银行成功将这起“迂回作战”的借壳骗贷堵在了门外。而这正是该行展开“内控保驾 合规护航”专项举动以来严守规程、堵截危险的一个缩影。
2017年头以来,浙商银行在全行范围内展开“内控保驾 合规护航”专项举动,共展开各类危险排查20余次,完成了近200项准则修订,整理和完善业务流程400多个,上线多个问题进行了整改。 朱健