为推进在境外设有运营性安排的中资商业银行（以下简称中资商业银行）进一步优化集团合规办理系统，健全跨境合规办理机制，进步跨境合规办理有用性，完成境外安排安全稳健运转，现提出以下定见：
中资商业银行应当结实树立合规发明价值、合规确保展开的理念，对标合规监管规范，引进同业最佳实践，推进内部合规办理准则、流程及实行落地的全方位、深层次优化革新，打造集团一致、全面有用的跨境合规办理系统，有用维护境外金融资产安全，进步中心竞争力。
准则束缚与文明培育相结合。树立健全合规办理系统，着力补齐合规办理短板，将合规文明作为企业文明建造的重要内容，不断进步职工的合规认识和行为自觉，严守依法合规运营底线。
恰当性和实操性相结合。境外安排合规机制建造和办理水平应与境外展开战略、运营规模和事务杂乱程度相匹配，并应定时点评和当令更新相关准则和流程，确保实效性与可操作性。
内生驱动和外部监督相一致。着眼久远展开，强化内部办理、资源确保和鼓励束缚。自动加强监管交流,将监管要求内化于本身办理，进步合规办理有用性。
总部引领和境外安排饯别相一致。完善集团合规责任、管控、履职和确保机制，加强总部对境外安排合规办理的辅导、支撑和管控力度，确保境外安排将安全、质量、稳健作为首要运营方针。
（三）清晰各层级首要担任人的责任。董事会应审议同意和监督集团合规方针的拟定和施行，对运营活动的合规性负终究责任。监事会应对董事会和高档办理层合规办理责任的履职状况负监督责任。高档办理层应有用办理合规危险，拟定和实行合规方针，清晰合规办理安排架构，辨认首要合规危险，审阅同意合规危险办理方案。总部首要担任人应承当集团合规办理的首要责任。各事务条线和境外安排首要担任人应承当本条线和本安排合规运营的首要责任。
（四）清晰总部各部分条线办理和监督责任。总部应指定相关办理部分或树立专门团队牵头担任境外安排合规办理，统筹和谐各事务条线办理部分加大对境外安排的合规训练、辅导力度。各事务条线办理部分承当本条线合规运营的首要办理责任,依照有关权限对境外安排展开查看。内部审计部分应承当境外合规办理恰当性和有用性的审计点评责任。
（五）实行整改责任。总部应从境外安排监管查看或第三方点评、总部和境外安排内部和外部审计等发现的合规问题下手，审视集团合规结构的缺点与缺乏，加强顶层规划，坚持标本兼治、触类旁通，结合监管规范和同业最佳实践，承当起拟定系统性整改方案和完善合规办理长效机制的责任。各事务条线和境外安排要把合规运营和问题整改有机结合起来，有用承当具体问题的整改实行责任。
（六）严厉违规问责。总部应辅导境外安排加速拟定完善违规问责处理方法，清晰问责依据、规范和流程。坚持“尽职免责、不尽职问责”准则，对合规危险事情责任人进行责任确定。关于存在不尽职不尽职或违法违规的，要严厉追查相应责任，加大问责和通报力度，强化警示震撼作用。
（七）动态优化境外展开战略。总部应结合国别环境、经济状况、金融监管等要素，继续监控境外安排展开状况，前瞻审慎地辨认、点评和应对各类危险，当令优化境外展开战略，并加强对进入新市场或新事务范畴的可行性研究和事前查看，确保办理才能与世界化进程相匹配。
（八）健全合规准则流程。总部及境外安排应充沛了解东道国（区域）法律法规和监管要求，仔细整理、更新和优化反洗钱、反恐怖融资、反逃税、制裁合规、顾客维护、网络安全、外包办理、环境与社会危险办理等要点范畴的准则，清晰操作流程和要害操控点，加强对金融违法防备的统筹办理，完成合规办理对事务范畴、操作流程的全掩盖。
（九）施行差异化的安排办理。总部应树立新设安排开业合规检验机制，并给予新设安排必定盈余宽限期，防止其因寻求短期盈余而弱化合规管控。关于拟并购的安排，应严厉展开并购预备阶段尽职查询，稳妥推进内部整合，确保合规办理水平合格。关于合规危险较为杰出的境外安排，总部应加大辅导催促力度。探究树立境外区域性办理中心，优化办理规模和办理链条，进步集约化办理水平。
（十）强化事务及产品合规查看和危险监测。进步境外安排相关产品和事务合规查看有用性，确保契合东道国（区域）监管要求。总部及境内外安排应施行集团一致的合规方针，完善跨境联动和谐机制，境外安排在客户准入、买卖监控等环节应依照孰严准则实行有关合规规范。总部应采纳有用方法加强对境外安排要点事务范畴的合规危险监测，促进境外安排进步合规办理和操作实行水平。
（十一）前移跨境合规危险管控关口。压实一道防地辨认、点评、监测、陈说、操控或缓释跨境合规危险的直接责任，确保绩效查核与合规管控作用有用挂钩。及时有用展开事务合规危险自点评并采纳相应办理办法，进步对客户和事务尽职查询的质量，将合规批阅嵌入前台事务部分和一线运营主体的事务流程及系统。
（十二）进步二道、三道防地的独立性和权威性。在总部高档办理层中清晰合规担任人，清晰合规担任人不得分担事务条线，其合规办理责任与其承当的任何其他责任间不该存在利益冲突。充沛确保境外安排合规官履职独立性。各级合规办理部分应具有在事前查看、事中批阅和过后点评中提出否决定见的权利，有用辅导一道防地的合规作业。各级内部审计部分应定时独立点评合规办理功能的实行状况。总部内部审计部分应对境外分支安排内部审计部分施行笔直查核，加强对境外隶属安排内部审计机制建造和内部审计作业的辅导。进步各级安排办理层和上级主管部分对合规、危险办理部分的查核权重。
（十三）强化合规陈说。总部合规担任人除向高档办理层陈说外，还应加强与董事会、监事会及下设相关委员会的交流。境外安排合规官除向本安排首要担任人陈说外，还应在公司办理结构下加强与上级安排合规办理部分的交流。内容包括但不限于境外安排被采纳监管强制办法等严重合规危险事情、潜在合规危险和办理问题、监管交流状况。关于迟报、瞒报合规危险事情的，要从严从重处分。总部合规担任人发现本集团跨境运营中存在严重违规危险，应及时向监管安排陈说。境外安排应树立清晰有用的诚信告发机制，职工应有权向本级安排办理层和上级安排告发合规问题头绪，并得到充沛维护。
（十四）完善问题整改的承认和验证机制。合规办理部分应牵头树立境外安排监管查看发现问题整改盯梢台账，督导问题责任部分（安排）拟定切实可行的整改方案，加强整改质量操控和进程操控，严守整改时刻节点。事务部分的整改成果应由上级安排主管部分及本级安排合规办理部分承认，合规办理部分的整改成果应由上级安排合规办理部分承认。经承认后，应由内部审计部分担任对整改成效进行验证。关于境外分支安排严重问题的整改成效，总部内部审计部分应展开独立验证，必要时可引进外部独立第三方验证,以承认整改作用的有用性和可继续性。
（十五）健全合规资源投入确保机制。结合境外安排合规危险状况以及所在地运营环境和同业实践，拟定施行自动、前瞻的合规资源配置方案，并动态重检优化，确保满意境外安排合规办理作业需要。境外安排应结合监管要求和本安排特色，优化资源配置，加大合规投入，确保合规办理才能与事务展开相适应。
（十六）改善境外安排担任人及重要岗位人员办理。优化境外安排担任人及重要岗位人员遴派机制，加强对其履职的全程监督，确保其任职资历继续契合东道国（区域）法律法规和监管要求。境外隶属安排董事长准则上应为专职，东道国（区域）法律法规或监管要求必须由非实行董事或独立董事担任的，应确保其有满意时刻和精力充沛履职。总部应加强对境外分支安排要害合规、审计岗位人员的资质办理。改善境外安排合规官市场化选聘机制，优先选聘了解东道国（区域）金融监管环境、监管安排认可度高的合规官，经过训练、述职、审计等方法，进步合规官的作业归属感和履职有用性。
（十七）完善合规鼓励束缚机制。总部应在各级安排、事务部分及其办理人员绩效查核中赋予合规办理方针较高权重，强化对境外安排高档办理人员的绩效查核、薪酬延期付出和追索扣回办理。树立境外安排办理人员履职档案和责任追查机制，将合规履职状况与相关人员查核、晋升等挂钩。
（十八）加强合规文明培育、人才培育和全员合规才能建造。树立合规是集团内一切职工的一起责任的理念，推广诚信与正派的作业操行和价值观念，高层办理人员应率先垂范，增强整体职工的合规认识。树立与跨境合规办理方针相匹配的人力资源办理系统，统筹规划合规专业人员配备，确保在岗人员合规才能足够。经过自主培育、对外招聘等方法，充沛世界合规人才储藏，进步合规、审计人员专业本质。对包括各级安排董事、监事和高档办理人员在内的不同岗位职工，拟定施行有针对性的训练方案，继续更新训练内容，完成合规训练对整体职工的全掩盖，并经过随机查看、闭卷测验等多种方法对训练成效进行验证。训练活动应构成书面记载。
（十九）强化信息科技系统支撑。加速客户尽职查询、反洗钱反常买卖监控、制裁名单筛查及监测、监管发现问题整改盯梢等各类合规办理信息系统的建造和使用，依据事务展开需要和监管要求继续优化晋级相关系统，进步对系统、模型验证的及时性和有用性，进步系统操控才能。在契合境内外相关法律法规前提下，加强总部与境外安排系统的对接，进步数据的精确性、完整性和及时性，推进集团跨境、跨条线合规数据的会集剖析和信息同享，充沛满意内部办理和监管报送要求。
（二十）严厉外部服务安排办理。加强对律师事务所、会计师事务所、咨询安排、IT服务供货商等境外安排外部服务商的选聘办理，加强外包危险办理，强化服务质量操控，合法有用转化技术成果。
（二十一）加强日常监管交流。总部董事和高档办理人员应充沛了解、客观念评境外安排合规和危险状况。总部应加强与境外监管安排的交流，增进两边了解。境外安排首要担任人应将与东道国（区域）监管安排的自动交流归入根本作业责任。境外安排应活跃协作境外监管现场查看等监管作业，及时、精确向监管安排反应相关状况。
（二十二）有用回应监管重视事项。总部和境外安排应仔细剖析和透彻了解监管要求及其内涵逻辑，及时回应监管关心，拟定并采纳有用改善办法，消除危险危险。树立健全严重合规危险事情的快速响应和处置机制，及时向监管安排陈说处置发展，仔细实行整改许诺。
（二十三）完善监管信息报送机制。总部应及时向银行稳妥监督办理安排报送境外安排合规办理长效机制建造的严重发展状况，发现境外严重违规事情应依照严重事项陈说准则的规则及时陈说。
（二十四）加强对要点安排和事务范畴跨境监管。银行稳妥监督办理安排应将中资商业银行境外安排合规办理状况归入监管评级系统。进步对境外重要性实体的监管重视，加大对事务杂乱程度较高和合规压力较大的境外安排合规危险监测力度。加强对国别危险、反洗钱和反恐怖融资等要点范畴的监管。
（二十五）深化跨境监管协作。银行稳妥监督办理安排应活跃使用各类机制和途径，深化多边、双方监管协作。加强与东道国（区域）监管安排的交流与互访，及时把握境外安排合规办理状况，增进监管互信，进步跨境监管有用性。
境外设有运营性安排的方针性银行、境外设有稳妥类分支安排的中资稳妥安排参照本辅导定见实行。
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